В прошлой статье мы рассказали о рисках, связанных с использованием криптовалюты, сегодня мы расскажем о том какие есть известные мошеннические схемы в криптовалюте.
Криптовалюты снова стали пользоваться значительной популярностью, но наряду с этим процветают и мошеннические схемы. Каждый год мошенники украют миллиарды долларов в криптовалюте, что наносит серьезный удар по репутации всей индустрии. Мы расскажем, как не стать жертвой мошенников.
Одной из самых распространенных и сложных мошеннических схем является схема пампа и дампа. Эта схема возникла еще на фондовых рынках и заключается в том, что инвестор покупает большое количество криптовалюты по сниженной цене. Инвестор получает скидку, которая обычно считается хорошей возможностью для инвестиций. Однако вскоре после приобретения активов инвестор начинает активно продавать их на биржах. Как только достаточное количество непосвященных инвесторов вкладывает свои деньги в эту криптовалюту, первоначальный инвестор сбрасывает активы, вызывая резкое падение цены. В результате первоначальный инвестор получает прибыль, а другие инвесторы теряют большую сумму денег.
Простыми словами, схема пампа и дампа представляет собой искусственное завышение или снижение цены актива. Памп происходит, когда цена на актив резко растет без объективных причин. Это может быть вызвано специально организованными скупками активов. Дамп, в свою очередь, представляет собой продажу активов в больших объемах, что вызывает резкое падение цены. Хотя эти схемы уже давно являются незаконными, они все еще широко распространены в криптомире. Чтобы избежать их, всегда проводите необходимые исследования перед инвестициями в малокапитализационные токены.
Другая распространенная мошенническая схема называется "вытягивание коврика". В этом случае мошенники сами создают криптовалюту и покупают ее в больших объемах до ее размещения на публичных биржах. Затем они с помощью различных маркетинговых методов активно продвигают эту криптовалюту. Когда достаточное количество людей инвестирует в нее, мошенники просто продают все свои активы. Как правило, цена на эту криптовалюту резко падает, часто более чем на 99%. Некоторые проекты даже созданы таким образом, что жертвы не могут продать свои активы никому еще, что называется "жестким натяжением ковра". Чтобы избежать этой схемы, рекомендуется инвестировать только в проверенные криптопроекты, прошедшие независимую проверку третьими сторонами.
Еще одна распространенная схема мошенничества - фишинг. Эта схема может быть очень убедительной в криптовалютной сфере и представляет собой отправку электронных писем или сообщений, содержащих ссылку на поддельный веб-сайт. Вам могут сообщить, что вам срочно необходимо войти в систему для проверки безопасности. Поддельный веб-сайт будет выглядеть точно так же, как оригинальный сайт, но после ввода ваших учетных данных хакеры получают доступ к вашему аккаунту и могут провести взлом. Чтобы избежать фишинга, никогда не переходите по подозрительным ссылкам и всегда проверяйте адрес сайта перед вводом ваших учетных данных.
При фишинге, веб-сайты могут содержать незначительные отличия в URL-адресах, которые легко пропустить. Например, вместо linkedin.com с маленькой "l" может быть iinkedin.com с заглавной "i". Мошенники действуют более хитро, чем вы ожидаете, поэтому всегда стоит дважды проверять URL-адрес перед вводом конфиденциальной информации.
Еще одной популярной схемой является поддельная техническая поддержка. Хотя в настоящее время большинство людей хорошо осведомлены о мошенничестве с технической поддержкой, все же необходимо быть внимательными.
Если вы когда-либо получаете всплывающее сообщение или аналогичное, в котором говорится о возникшей ошибке и требуется позвонить по определенному номеру, не делайте этого. В большинстве случаев вас просто переадресуют в колл-центр в другой стране, где мошенники будут стремиться получить от вас подробности во время разговора.
Относительно мошенничества с технической поддержкой в криптографии, мошенники часто выдают себя за сотрудников различных криптовалютных бирж. В некоторых случаях им удалось завладеть кошельками людей и учетными записями на популярных платформах, таких как Coinbase и Binance. Они также могут совершить звонок к вам до того, как вы позвоните им, поэтому никогда не верьте тому, кто утверждает, что звонит от имени используемой вами криптовалютной биржи.
Еще одним распространенным видом мошенничества являются ложные заявки. На веб-сайте может быть указано, что проект прошел аудит надежных третьих лиц, имеет множество инвесторов, партнеров и подписчиков. Однако, при более внимательном изучении вы заметите, что "аудиты" проводятся подозрительными компаниями, которые готовы утверждать, что все в порядке, пока им заплачивают. И во многих случаях аудит на самом деле не проводится. "Инвесторы" могут быть представлены фотографиями актеров с туманным описанием, кто они на самом деле. Подписчики могут быть созданными ботами без реального участия. Однако многие люди доверяют информации на веб-сайте без должной проверки.
Инфлюенсеры и криптовалюты — явления 21-го века, поэтому было бы разумно, если бы и то и другое шло вместе, как хлеб с маслом, верно? Ну, иногда. С самого начала инфлюенсеры использовались брендами в качестве инструментов для продвижения собственных продуктов, а теперь они используются и для продвижения определенных криптопроектов. Но вот в чем дело: большой процент криптопроектов, которые в наши дни продвигают влиятельные лица, — это мошенничество с выкачиванием и сбросом или мошенничеством. В некоторых случаях сами влиятельные лица могут даже не знать, что это мошенничество, они просто получают деньги за свой пост в Instagram.
В прошлом даже некоторые авторитетные влиятельные лица были уличены в продвижении мошеннических криптовалют. Важно, чтобы вы не думали, будто известные персоны не могут сделать ничего плохого. Если вы заинтересованы в проекте, который продвигает влиятельный человек, убедитесь, что вы много узнали о нем, прежде чем вкладывать в него средства. Вы не должны просто поверить кому-то на слово, особенно если они зарабатывают деньги на всем этом.
В целом, существует множество различных способов мошенничества с криптовалютой, и даже самые умные из нас могут попасться на один из них. Важно отметить, что эти мошенничества не имеют прямой связи с криптовалютами. Почти все виды этих мошенничеств существовали еще до того, как появились криптовалюты. И, всякий раз, когда в чем-либо будут задействованы деньги, мошенники неизбежны.
Вот почему вы всегда должны иметь ясную голову и мыслить разумно, прежде чем инвестировать в какой-либо криптопроект. В большинстве случаев криптопроекты не являются мошенничеством, и единственный способ узнать, что это за проекты, — это провести исследование, прочитать обзоры, проверить утверждения, а не слепо доверять чьим-либо рекомендациям.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал. Там мы рассказываем о криптовалюте и о том, как на ней заработать.